Как работают AML и KYC при покупке в Великобритании, какие документы запрашивает solicitor и как подготовить доказательства источника средств.
Подтверждение источника средств: AML и KYC
Объект найден, финансы готовы — приходит чек-лист: выписки, письмо об источнике средств…
Это AML (anti-money laundering) и KYC (know your customer). Применяется к каждому покупателю.
Что такое AML?
Правила требуют доказать, что деньги законны и прослеживаемы. По Money Laundering Regulations solicitor фиксирует source of funds.
Кто проверяет?
- Solicitor
- Estate agent
- Ипотечный брокер
Дублирование запросов — норма.
Что такое KYC?
Проверка личности и происхождения денег.
1. Личность
- Паспорт или ID
- Proof of address (до 3 месяцев)
2. Source of funds (SOF)
| Источник | Документы | |---|---| | Зарплата | Пэйслипы, выписки 3–6 мес. | | Бизнес | Отчётность, письмо бухгалтера | | Продажа недвижимости | Completion statement | | Наследство | Grant of probate, письмо solicitor | | Инвестиции | Выписка брокера | | Ипотека | Offer letter |
Переводы из-за рубежа: SWIFT и выписки на английском по возможности.
PEP (Politically Exposed Persons)
Публичные должности и близкие родственники — дополнительная документация, не запрет при раннем раскрытии.
EDD (Enhanced Due Diligence)
При цене выше £2 000 000, средства из стран повышенного риска, PEP, покупке через SPV или траст.
Сложности для международных покупателей
1. Формат выписок
Запросите у банка выписки на английском; нотариальные копии при необходимости.
2. «Накопления за годы»
Нужна история 2–3 лет накопления на счетах.
3. Покупка через компанию
UBO и отчётность SPV обязательны.
Чек-лист
- ✅ Действующий паспорт
- ✅ Proof of address (перевод при необходимости)
- ✅ Выписки 6–12 месяцев
- ✅ Нарратив SOF с подтверждениями
- ✅ SWIFT при международных переводах
- ✅ Письмо бухгалтера/solicitor при сложном доходе
- ✅ Документы компании при SPV
Соберите пакет до оффера — иначе задержится exchange.
Помощь со структурой и документами:
+44 7990 38 1102 | investinlondon.com.tr