Подтверждение источника средств: AML и KYC

Объект найден, финансы готовы — приходит чек-лист: выписки, письмо об источнике средств…

Это AML (anti-money laundering) и KYC (know your customer). Применяется к каждому покупателю.

---

Что такое AML?

Правила требуют доказать, что деньги законны и прослеживаемы. По Money Laundering Regulations solicitor фиксирует source of funds.

Кто проверяет?

• Solicitor
• Estate agent
• Ипотечный брокер

Дублирование запросов — норма.

---

Что такое KYC?

Проверка личности и происхождения денег.

1. Личность

• Паспорт или ID
• Proof of address (до 3 месяцев)

2. Source of funds (SOF)

| Источник | Документы | |---|---| | Зарплата | Пэйслипы, выписки 3–6 мес. | | Бизнес | Отчётность, письмо бухгалтера | | Продажа недвижимости | Completion statement | | Наследство | Grant of probate, письмо solicitor | | Инвестиции | Выписка брокера | | Ипотека | Offer letter |

Переводы из-за рубежа: SWIFT и выписки на английском по возможности.

---

PEP (Politically Exposed Persons)

Публичные должности и близкие родственники — дополнительная документация, не запрет при раннем раскрытии.

---

EDD (Enhanced Due Diligence)

При цене выше £2 000 000, средства из стран повышенного риска, PEP, покупке через SPV или траст.

---

Сложности для международных покупателей

1. Формат выписок

Запросите у банка выписки на английском; нотариальные копии при необходимости.

2. «Накопления за годы»

Нужна история 2–3 лет накопления на счетах.

3. Покупка через компанию

UBO и отчётность SPV обязательны.

---

Чек-лист

• ✅ Действующий паспорт
• ✅ Proof of address (перевод при необходимости)
• ✅ Выписки 6–12 месяцев
• ✅ Нарратив SOF с подтверждениями
• ✅ SWIFT при международных переводах
• ✅ Письмо бухгалтера/solicitor при сложном доходе
• ✅ Документы компании при SPV

Соберите пакет до оффера — иначе задержится exchange.

---

Помощь со структурой и документами:
+44 7990 38 1102 | investinlondon.com.tr